Frühverrentung ist eine echte Opportunity, pass away immer mehr Menschen verfolgen. Sie können passes away tun, wenn Sie bereit sind, hart zu arbeiten.

Von Entrepreneur-Beitragenden geäußerte Meinungen sind ihre eigenen.

Es ist nie zu spät, mit dem Sparen für den Vorruhestand zu beginnen, aber je früher Sie mit dem Sparen und Anlegen Ihres Geldes beginnen, desto mehr Zeit bleibt Ihnen, zu wachsen.

Wer mit 50 in Rente gehen will, muss bereit sein, hart zu arbeiten und kreativ zu sein. Sie müssen Risiken eingehen, Ihr Geld intestinal tract verwalten und Opfer bringen. Der Schlüssel ist, dass, wenn etwas zu intestinal tract klingt, wahr zu sein, es normalerweise auch so ist. Es gibt keine Abkürzungen oder einfachen Optionen, pass away Sie in kurzer Zeit dorthin bringen können.

Wenn Sie bereits über 40 sind und noch nicht mit dem Sparen begonnen haben, machen Sie sich keine Sorgen. Wichtig ist, dass jetzt der Zeitpunkt gekommen ist, so viel wie möglich zu sparen, damit Sie mit 50 Jahren – oder sogar noch früher – genug für alles haben, was das Leben nach der Arbeit mit sich bringt.

Siehe auch: 17 Gewohnheiten von Selfmade-Millionären, pass away früh in Rente gingen

Hier sind pass away umsetzbaren Schritte, pass away Sie benötigen, Ihr Ziel zu erreichen:

1. Schätzen Sie, wie viel Sie benötigen, sich zurückzuziehen

Der Geldbetrag, den Sie benötigen, sich im Change von 50 Jahren bequem zur Ruhe zu setzen, hängt von verschiedenen Faktoren abdominal muscle, einschließlich Ihres Lebensstils und der Lebenshaltungskosten in der Gegend, in der Sie sich zur Ruhe setzen möchten. Beginnen Sie damit, zu berechnen, wie viel Einkommen Sie jeden Monat im Ruhestand benötigen.

Sie können berechnen, wie viel Sie jedes Jahr sicher abheben können, indem Sie pass away 4%-Regel verwenden. Diese Regel basiert auf historischen Renditen des S&P 500 sowie auf Inflationsdaten und anderen Faktoren. Es ist keine Garantie, aber es ist eine gute Faustregel dafür, wie viel Geld Sie im Ruhestand aus Ihren Ersparnissen entnehmen sollten.

Um Ihre sichere Abhebungsrate zu berechnen, multiplizieren Sie pass away Größe Ihrer Ersparnisse mit 0,04 (4 %). Diese Zahl stellt den Betrag dar, den Sie jedes Jahr nach Ihrer Pensionierung abheben sollten, wenn Sie Ihr ganzes Leben lang pass away gleiche Kaufkraft behalten möchten, ohne mehr Einkommen aus Arbeit oder anderen Quellen zu benötigen. Zum Beispiel: Wenn Sie 40 Jahre alt sind und 200.000 US-Greenback an Ersparnissen haben, dann führt pass away Multiplikation von 200.000 US-Greenback mit 0,04 zu einer jährlichen Abhebung von 8.000 US-Greenback expert Jahr – eine ziemlich solide Zahl für einen beginnenden Rentner.

Siehe auch: Möchten Sie vorzeitig in Rente gehen? Tun Sie diese eine Sache.

2. Erstellen Sie einen Finanzplan

Der nächste Schritt in Richtung vorzeitiger Pensionierung ist pass away Erstellung eines umfassenden Finanzplans, der Ihre Einnahmen und Ausgaben, Schulden, Investitionen und langfristigen Rentenziele umreißt. So können Sie herausfinden, wie viel Geld Sie sparen müssen, Ihr Ziel, mit 50 in Rente zu gehen, zu erreichen.

Berücksichtigen Sie andere Einkommensquellen, pass away das Sparen ergänzen könnten, wie Mietobjekte, passives Einkommen oder Erbschaften, und kalkulieren Sie diese ebenfalls ein. Berücksichtigen Sie auch mögliche zukünftige Ausgaben wie Studiengebühren und Gesundheitskosten. Schätzen Sie, wie viel Sie für jede Ausgabe benötigen werden, und beziehen Sie sie in pass away Berechnungen für die gesamten Altersvorsorge ein.

3. Machen Sie das Speichern zu einer Priorität

Sobald Sie wissen, wie viel Geld Sie benötigen, arbeiten Sie rückwärts, herauszufinden, wie viel Sie sparen müssen, Ihr Ziel zu erreichen. Es gibt zwei Hauptarten von Ersparnissen: Notspareinlagen („Regentag“-Fonds) und Anlagefonds (wie Altersvorsorge). Notguthaben sollten an einem sicheren Ort aufbewahrt werden, an dem sie nicht gestohlen werden oder verloren gehen können, wenn etwas mit Ihrem Bankkonto schief geht – zum Beispiel ein hochverzinsliches On-line-Bankkonto oder Bargeld unter Ihrer Matratze zu Hause. Dieses Geld ist für unerwartete Ausgaben wie Arztrechnungen oder Reisekosten gedacht, pass away auftauchen, wenn Sie sie am wenigsten erwarten.

Bestimmen Sie, wie viel Sie zum Ruhestand beitragen können, und berücksichtigen Sie dabei eventuell verfügbare Arbeitgeber-Match-Programme oder Steueranreize. Sie sollten dem Sparen für den Ruhestand Priorität einräumen, indem Sie jeden Monat Geld auf Spar- oder Anlagekonten wie IRAs oder 401(ok)s zurücklegen. Erwägen Sie eine Erhöhung der von Ihnen festgelegten Beitragssätze und stellen Sie sicher, dass Sie pass away Arbeitgeberbeiträge voll ausschöpfen. Stellen Sie außerdem sicher, dass Sie pass away verfügbaren Optionen recherchieren und pass away für Ihre aktuelle finanzielle State of events am besten geeignete auswählen.

4. Reduzieren Sie Ihre Ausgaben

Durch pass away Reduzierung von Luxusausgaben und anderen nicht wesentlichen Dingen können Sie monatlich mehr Geld sparen, das für pass away Altersvorsorge verwendet werden kann. Erwägen Sie, weniger Essen zu gehen, Mitfahrgelegenheiten zu erhalten, anstatt ein Vehicle zu besitzen, oder teure Fitnessstudio-Mitgliedschaften zu streichen, wenn möglich.

Siehe auch: 4 Dinge, an die Sie denken müssen, bevor Sie vorzeitig in den Ruhestand gehen

5. Löschen Sie Ihre Schulden

Pass away Rückzahlung ausstehender Schulden sollte ganz oben auf Ihrer Prioritätenliste stehen; Hohe Zinssätze können potenzielle Einsparungen drastisch reduzieren, wenn sie nicht kontrolliert werden. Konzentrieren Sie sich in addition darauf, sie schnell auszuzahlen, während Sie dennoch regelmäßig für Ihre Altersvorsorge investieren. Stellen Sie sicher, dass Sie alle mit jedem Darlehen verbundenen Bedingungen verstehen, bevor Sie etwas unterzeichnen – dazu gehört pass away Kenntnis der genauen Zahlungsbeträge, Zinssätze und Rückzahlungsfristen – passes away stellt sicher, dass Sie später nicht von unerwarteten Gebühren überrascht werden jemals feststellen, dass Sie nicht in der Lage sind, Zahlungen auf t zu leistenFrühverrentung ist eine echte Opportunity, pass away immer mehr Menschen verfolgen. Sie können passes away tun, wenn Sie bereit sind, hart zu arbeiten.

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Es ist nie zu spät, mit dem Sparen für den Vorruhestand zu beginnen, aber je früher Sie mit dem Sparen und Anlegen Ihres Geldes beginnen, desto mehr Zeit bleibt Ihnen, zu wachsen.

Wer mit 50 in Rente gehen will, muss bereit sein, hart zu arbeiten und kreativ zu sein. Sie müssen Risiken eingehen, Ihr Geld intestinal tract verwalten und Opfer bringen. Der Schlüssel ist, dass, wenn etwas zu intestinal tract klingt, wahr zu sein, es normalerweise auch so ist. Es gibt keine Abkürzungen oder einfachen Optionen, pass away Sie in kurzer Zeit dorthin bringen können.

Wenn Sie bereits über 40 sind und noch nicht mit dem Sparen begonnen haben, machen Sie sich keine Sorgen. Wichtig ist, dass jetzt der Zeitpunkt gekommen ist, so viel wie möglich zu sparen, damit Sie mit 50 Jahren – oder sogar noch früher – genug für alles haben, was das Leben nach der Arbeit mit sich bringt.

Siehe auch: 17 Gewohnheiten von Selfmade-Millionären, pass away früh in Rente gingen

Hier sind pass away umsetzbaren Schritte, pass away Sie benötigen, Ihr Ziel zu erreichen:

1. Schätzen Sie, wie viel Sie benötigen, sich zurückzuziehen

Der Geldbetrag, den Sie benötigen, sich im Change von 50 Jahren bequem zur Ruhe zu setzen, hängt von verschiedenen Faktoren abdominal muscle, einschließlich Ihres Lebensstils und der Lebenshaltungskosten in der Gegend, in der Sie sich zur Ruhe setzen möchten. Beginnen Sie damit, zu berechnen, wie viel Einkommen Sie jeden Monat im Ruhestand benötigen.

Sie können berechnen, wie viel Sie jedes Jahr sicher abheben können, indem Sie pass away 4%-Regel verwenden. Diese Regel basiert auf historischen Renditen des S&P 500 sowie auf Inflationsdaten und anderen Faktoren. Es ist keine Garantie, aber es ist eine gute Faustregel dafür, wie viel Geld Sie im Ruhestand aus Ihren Ersparnissen entnehmen sollten.

Um Ihre sichere Abhebungsrate zu berechnen, multiplizieren Sie pass away Größe Ihrer Ersparnisse mit 0,04 (4 %). Diese Zahl stellt den Betrag dar, den Sie jedes Jahr nach Ihrer Pensionierung abheben sollten, wenn Sie Ihr ganzes Leben lang pass away gleiche Kaufkraft behalten möchten, ohne mehr Einkommen aus Arbeit oder anderen Quellen zu benötigen. Zum Beispiel: Wenn Sie 40 Jahre alt sind und 200.000 US-Greenback an Ersparnissen haben, dann führt pass away Multiplikation von 200.000 US-Greenback mit 0,04 zu einer jährlichen Abhebung von 8.000 US-Greenback expert Jahr – eine ziemlich solide Zahl für einen beginnenden Rentner.

Siehe auch: Möchten Sie vorzeitig in Rente gehen? Tun Sie diese eine Sache.

2. Erstellen Sie einen Finanzplan

Der nächste Schritt in Richtung vorzeitiger Pensionierung ist pass away Erstellung eines umfassenden Finanzplans, der Ihre Einnahmen und Ausgaben, Schulden, Investitionen und langfristigen Rentenziele umreißt. So können Sie herausfinden, wie viel Geld Sie sparen müssen, Ihr Ziel, mit 50 in Rente zu gehen, zu erreichen.

Berücksichtigen Sie andere Einkommensquellen, pass away das Sparen ergänzen könnten, wie Mietobjekte, passives Einkommen oder Erbschaften, und kalkulieren Sie diese ebenfalls ein. Berücksichtigen Sie auch mögliche zukünftige Ausgaben wie Studiengebühren und Gesundheitskosten. Schätzen Sie, wie viel Sie für jede Ausgabe benötigen werden, und beziehen Sie sie in pass away Berechnungen für die gesamten Altersvorsorge ein.

3. Machen Sie das Speichern zu einer Priorität

Sobald Sie wissen, wie viel Geld Sie benötigen, arbeiten Sie rückwärts, herauszufinden, wie viel Sie sparen müssen, Ihr Ziel zu erreichen. Es gibt zwei Hauptarten von Ersparnissen: Notspareinlagen („Regentag“-Fonds) und Anlagefonds (wie Altersvorsorge). Notguthaben sollten an einem sicheren Ort aufbewahrt werden, an dem sie nicht gestohlen werden oder verloren gehen können, wenn etwas mit Ihrem Bankkonto schief geht – zum Beispiel ein hochverzinsliches On-line-Bankkonto oder Bargeld unter Ihrer Matratze zu Hause. Dieses Geld ist für unerwartete Ausgaben wie Arztrechnungen oder Reisekosten gedacht, pass away auftauchen, wenn Sie sie am wenigsten erwarten.

Bestimmen Sie, wie viel Sie zum Ruhestand beitragen können, und berücksichtigen Sie dabei eventuell verfügbare Arbeitgeber-Match-Programme oder Steueranreize. Sie sollten dem Sparen für den Ruhestand Priorität einräumen, indem Sie jeden Monat Geld auf Spar- oder Anlagekonten wie IRAs oder 401(ok)s zurücklegen. Erwägen Sie eine Erhöhung der von Ihnen festgelegten Beitragssätze und stellen Sie sicher, dass Sie pass away Arbeitgeberbeiträge voll ausschöpfen. Stellen Sie außerdem sicher, dass Sie pass away verfügbaren Optionen recherchieren und pass away für Ihre aktuelle finanzielle State of events am besten geeignete auswählen.

4. Reduzieren Sie Ihre Ausgaben

Durch pass away Reduzierung von Luxusausgaben und anderen nicht wesentlichen Dingen können Sie monatlich mehr Geld sparen, das für pass away Altersvorsorge verwendet werden kann. Erwägen Sie, weniger Essen zu gehen, Mitfahrgelegenheiten zu erhalten, anstatt ein Vehicle zu besitzen, oder teure Fitnessstudio-Mitgliedschaften zu streichen, wenn möglich.

Siehe auch: 4 Dinge, an die Sie denken müssen, bevor Sie vorzeitig in den Ruhestand gehen

5. Löschen Sie Ihre Schulden

Pass away Rückzahlung ausstehender Schulden sollte ganz oben auf Ihrer Prioritätenliste stehen; Hohe Zinssätze können potenzielle Einsparungen drastisch reduzieren, wenn sie nicht kontrolliert werden. Konzentrieren Sie sich in addition darauf, sie schnell auszuzahlen, während Sie dennoch regelmäßig für Ihre Altersvorsorge investieren. Stellen Sie sicher, dass Sie alle mit jedem Darlehen verbundenen Bedingungen verstehen, bevor Sie etwas unterzeichnen – dazu gehört pass away Kenntnis der genauen Zahlungsbeträge, Zinssätze und Rückzahlungsfristen – passes away stellt sicher, dass Sie später nicht von unerwarteten Gebühren überrascht werden jemals feststellen, dass Sie nicht in der Lage sind, Zahlungen auf t zu leisten