Unter den fünf finanziellen Verhaltensweisen, pass away Vermögen aufbauen, steht pass away Altersvorsorge an letzter Stelle auf der Liste, so ein am Mittwoch von Hearts & Wallets veröffentlichter Bericht.

Sogenannte „Peak Collectors“, pass away das in Rye, New york city, ansässige Unternehmen seit über einem Jahrzehnt verfolgt, häufen im Allgemeinen mehr Vermögen an als Haushalte mit weniger finanziell gesundem Verhalten.

In einer Umfrage unter fast 6.000 Haushalten, pass away pass away Studie unterstützten, fand Hearts & Wallets heraus, dass Spitzenwertakkumulatoren in allen Bereichen außer der Altersvorsorge eine Akzeptanzrate von über 50 % hatten. Ihre Erfolgsquoten waren:

66 % haben Versicherungsbedarf abgedeckt (Leben, Haus, Pflege, Gesundheit);

59 % haben wenig oder keine Kreditkartenschulden;

54 % haben Ersparnisse für den Loss, dass sie ihren Task verlieren;

51 % geben im Allgemeinen weniger aus, als sie einnehmen; Und

43 % haben einen oder mehrere Altersvorsorgepläne und zahlen regelmäßig in diesen ein.

„Ein Teil des Issues besteht darin, dass Verbraucher mehrere Sparziele in Einklang bringen“, sagt Laura Varas, chief executive officer und Gründerin von Hearts & Wallets. „Oft räumen sie anderen Zielen, pass away eine größere Dringlichkeit einräumen, Vorrang vor dem längerfristigen Ziel ein, für den Ruhestand zu sparen. Zu diesen anderen Zielen gehört das Sparen für ein Haus, ein Car oder pass away Ausbildung eines Kindes.“

Wenn Hearts & Wallets sich pass away wichtigsten finanziellen Ziele für US-Haushalte ansieht, stellt es fest, dass pass away drei wichtigsten Ziele auf nationaler Ebene der Aufbau eines Notfallfonds (48 %), Urlaub machen (42 %) und genügend Geld sind, dazu in der Lage zu sein weniger arbeiten oder Zeit verbringen, wie sie möchten, wenn sie älter sind (39 %), so Varas.

In den letzten zehn Jahren haben pass away Amerikaner laut Hearts & Wallets pass away größten Fortschritte bei „einigen Ersparnissen“ gemacht, wobei 54 % der Haushalte etwas Geld beiseite legten, was einem Anstieg von 11 Prozentpunkten gegenüber 43 % im Jahr 2011 entspricht. Aber wenn es steuerbegünstigte betriebliche oder individuelle Altersvorsorgepläne geht, blieben pass away Fortschritte in den letzten zehn Jahren mit nur 7 % zurück.

Ein weiterer Teil der Ergebnisse könnte darauf zurückzuführen sein, dass „der Ruhestand nicht als Ziel für einige Personen angesehen wird, pass away möglicherweise planen, so lange wie möglich weiterzuarbeiten“, sagt Varas. „Arbeitsplatzprogramme möchten möglicherweise pass away Botschaft rund das Sparen formen, Ziele im Alter zu erreichen, anstatt das Wort ‚Ruhestand‘ zu verwenden, mehr Teilnehmer für diese längerfristigen Sparziele zu gewinnen.“

Von Agony getrieben

Auch wenn pass away US-Haushalte bei der Altersvorsorge hinterherhinken, legen sie mehr Ersparnisse in liquide Vermögenswerte wie Bankeinlagen, Einlagenzertifikate und steuerpflichtige Maklergeschäfte. Bundesweit spart laut Hearts & Wallets etwa jeder dritte Haushalt jährlich 5.000 US-Greenback, jeder fünfte spart jährlich 10.000 US-Greenback oder mehr und 8 % sparen jährlich 20.000 US-Greenback oder mehr.

Laut Martin De Beer, chief executive officer und Gründer von BrightPlan, einer treuhänderischen Finanzberatung, kann pass away Verzögerung bei der Altersvorsorge auf mangelndes Wissen der Verbraucher zurückzuführen sein, pass away mit einer Vielzahl von finanziellen Bedürfnissen jonglieren, von Hypotheken über School-Ersparnisse bis hin zu alltäglichen Ausgaben Bildungsinstrument für Arbeitgeber.

„Pass away Menschen versuchen herauszufinden, ob sie in einem Ökosystem aus finanziellen Fragen genug für den Ruhestand sparen können“, sagt De Beer, der nicht mit der Hearts & Wallets-Forschung zu tun hat, aber Echtzeit-Bewertungen der finanziellen Gesundheit von Arbeitgebern verfolgt. „Pass away Leute fragen sich: ‚Für welche Benefits meines Unternehmens soll ich mich anmelden? Wie viel muss ich für den Ruhestand sparen? Wie wertvoll ist meine Aktienvergütung? Wie kann ich morgen meine Rechnungen bezahlen?‘ Es gibt viele unbeantwortete Fragen, pass away Ängste schüren und Menschen dazu bringen, sich Sorgen ihre Finanzen zu machen.“

BrightPlan hat Anfang dieses Monats ein datengesteuertes Finanz-Wellness-Software auf den Markt gebracht, sagt De Beer. „Wir leben in einem „Hype-Zyklus“ des finanziellen Wohlbefindens, aber mit einem alten Modell, das nicht alle Datenpunkte der Situation einer Person zur Personalisierung nutzt.“

Es scheint keinen Mangel an solchen personalisierten Instruments für pass away finanzielle Gesundheit zu geben, wobei sich pass away Angebote in letzter Zeit von Anbietern wie BrightPlan sowie von Beratungsfirmen, Aufzeichnungen und sogar Vermögensverwaltern vermehren. Am Mittwoch hat das Finanzberatungsunternehmen Cambridge eine neue Kundenlösung eingeführt, pass away über Investitionen hinaus Bereiche wie Steuer- und Nachlassplanung, Legacy-Planung und Ausstiegsstrategien für Geschäftsinhaber umfasst. Cambridge, das über ein Netzwerk von über 3.800 Finanzberatern verfügt, sagte, dass seine Non-public Customer Options mehrere Bereiche seines Geschäfts nutzen werden, eine Reihe von Dienstleistungen für vermögende und sehr vermögende Kunden anzubieten.

„Pass away Betreuung vermögender Kunden erfordert heute einen wirklich integrierten, unternehmensweiten Ansatz“, sagte Jeff Vivacqua, Präsident für Wachstum und Entwicklung bei Cambridge, in einer Erklärung. „Cambridge setzt sich dafür ein, dass jeder unserer Fachleute mit den Ressourcen, der Technologie und der persönlichen Unterstützung ausgestattet ist, pass away emergency room benötigt, diesen Kunden pass away Serviceerfahrungen mit dem „weißen Handschuh“ zu bieten, pass away sie erwarten und verdienen.“

De Beer von BrightPlan sagt, dass Technologie auch für alltägliche Mitarbeiter ein ganzheitliches Erlebnis bieten kann. Als sein in San Jose ansässiges Start-up anfing, mit 3.000 Planteilnehmern zu arbeiten, generierten sie allein in der ersten Woche 100.000 personalisierte Ratschläge. Im ersten SiUnter den fünf finanziellen Verhaltensweisen, pass away Vermögen aufbauen, steht pass away Altersvorsorge an letzter Stelle auf der Liste, so ein am Mittwoch von Hearts & Wallets veröffentlichter Bericht.

Sogenannte „Peak Collectors“, pass away das in Rye, New york city, ansässige Unternehmen seit über einem Jahrzehnt verfolgt, häufen im Allgemeinen mehr Vermögen an als Haushalte mit weniger finanziell gesundem Verhalten.

In einer Umfrage unter fast 6.000 Haushalten, pass away pass away Studie unterstützten, fand Hearts & Wallets heraus, dass Spitzenwertakkumulatoren in allen Bereichen außer der Altersvorsorge eine Akzeptanzrate von über 50 % hatten. Ihre Erfolgsquoten waren:

66 % haben Versicherungsbedarf abgedeckt (Leben, Haus, Pflege, Gesundheit);

59 % haben wenig oder keine Kreditkartenschulden;

54 % haben Ersparnisse für den Loss, dass sie ihren Task verlieren;

51 % geben im Allgemeinen weniger aus, als sie einnehmen; Und

43 % haben einen oder mehrere Altersvorsorgepläne und zahlen regelmäßig in diesen ein.

„Ein Teil des Issues besteht darin, dass Verbraucher mehrere Sparziele in Einklang bringen“, sagt Laura Varas, chief executive officer und Gründerin von Hearts & Wallets. „Oft räumen sie anderen Zielen, pass away eine größere Dringlichkeit einräumen, Vorrang vor dem längerfristigen Ziel ein, für den Ruhestand zu sparen. Zu diesen anderen Zielen gehört das Sparen für ein Haus, ein Car oder pass away Ausbildung eines Kindes.“

Wenn Hearts & Wallets sich pass away wichtigsten finanziellen Ziele für US-Haushalte ansieht, stellt es fest, dass pass away drei wichtigsten Ziele auf nationaler Ebene der Aufbau eines Notfallfonds (48 %), Urlaub machen (42 %) und genügend Geld sind, dazu in der Lage zu sein weniger arbeiten oder Zeit verbringen, wie sie möchten, wenn sie älter sind (39 %), so Varas.

In den letzten zehn Jahren haben pass away Amerikaner laut Hearts & Wallets pass away größten Fortschritte bei „einigen Ersparnissen“ gemacht, wobei 54 % der Haushalte etwas Geld beiseite legten, was einem Anstieg von 11 Prozentpunkten gegenüber 43 % im Jahr 2011 entspricht. Aber wenn es steuerbegünstigte betriebliche oder individuelle Altersvorsorgepläne geht, blieben pass away Fortschritte in den letzten zehn Jahren mit nur 7 % zurück.

Ein weiterer Teil der Ergebnisse könnte darauf zurückzuführen sein, dass „der Ruhestand nicht als Ziel für einige Personen angesehen wird, pass away möglicherweise planen, so lange wie möglich weiterzuarbeiten“, sagt Varas. „Arbeitsplatzprogramme möchten möglicherweise pass away Botschaft rund das Sparen formen, Ziele im Alter zu erreichen, anstatt das Wort ‚Ruhestand‘ zu verwenden, mehr Teilnehmer für diese längerfristigen Sparziele zu gewinnen.“

Von Agony getrieben

Auch wenn pass away US-Haushalte bei der Altersvorsorge hinterherhinken, legen sie mehr Ersparnisse in liquide Vermögenswerte wie Bankeinlagen, Einlagenzertifikate und steuerpflichtige Maklergeschäfte. Bundesweit spart laut Hearts & Wallets etwa jeder dritte Haushalt jährlich 5.000 US-Greenback, jeder fünfte spart jährlich 10.000 US-Greenback oder mehr und 8 % sparen jährlich 20.000 US-Greenback oder mehr.

Laut Martin De Beer, chief executive officer und Gründer von BrightPlan, einer treuhänderischen Finanzberatung, kann pass away Verzögerung bei der Altersvorsorge auf mangelndes Wissen der Verbraucher zurückzuführen sein, pass away mit einer Vielzahl von finanziellen Bedürfnissen jonglieren, von Hypotheken über School-Ersparnisse bis hin zu alltäglichen Ausgaben Bildungsinstrument für Arbeitgeber.

„Pass away Menschen versuchen herauszufinden, ob sie in einem Ökosystem aus finanziellen Fragen genug für den Ruhestand sparen können“, sagt De Beer, der nicht mit der Hearts & Wallets-Forschung zu tun hat, aber Echtzeit-Bewertungen der finanziellen Gesundheit von Arbeitgebern verfolgt. „Pass away Leute fragen sich: ‚Für welche Benefits meines Unternehmens soll ich mich anmelden? Wie viel muss ich für den Ruhestand sparen? Wie wertvoll ist meine Aktienvergütung? Wie kann ich morgen meine Rechnungen bezahlen?‘ Es gibt viele unbeantwortete Fragen, pass away Ängste schüren und Menschen dazu bringen, sich Sorgen ihre Finanzen zu machen.“

BrightPlan hat Anfang dieses Monats ein datengesteuertes Finanz-Wellness-Software auf den Markt gebracht, sagt De Beer. „Wir leben in einem „Hype-Zyklus“ des finanziellen Wohlbefindens, aber mit einem alten Modell, das nicht alle Datenpunkte der Situation einer Person zur Personalisierung nutzt.“

Es scheint keinen Mangel an solchen personalisierten Instruments für pass away finanzielle Gesundheit zu geben, wobei sich pass away Angebote in letzter Zeit von Anbietern wie BrightPlan sowie von Beratungsfirmen, Aufzeichnungen und sogar Vermögensverwaltern vermehren. Am Mittwoch hat das Finanzberatungsunternehmen Cambridge eine neue Kundenlösung eingeführt, pass away über Investitionen hinaus Bereiche wie Steuer- und Nachlassplanung, Legacy-Planung und Ausstiegsstrategien für Geschäftsinhaber umfasst. Cambridge, das über ein Netzwerk von über 3.800 Finanzberatern verfügt, sagte, dass seine Non-public Customer Options mehrere Bereiche seines Geschäfts nutzen werden, eine Reihe von Dienstleistungen für vermögende und sehr vermögende Kunden anzubieten.

„Pass away Betreuung vermögender Kunden erfordert heute einen wirklich integrierten, unternehmensweiten Ansatz“, sagte Jeff Vivacqua, Präsident für Wachstum und Entwicklung bei Cambridge, in einer Erklärung. „Cambridge setzt sich dafür ein, dass jeder unserer Fachleute mit den Ressourcen, der Technologie und der persönlichen Unterstützung ausgestattet ist, pass away emergency room benötigt, diesen Kunden pass away Serviceerfahrungen mit dem „weißen Handschuh“ zu bieten, pass away sie erwarten und verdienen.“

De Beer von BrightPlan sagt, dass Technologie auch für alltägliche Mitarbeiter ein ganzheitliches Erlebnis bieten kann. Als sein in San Jose ansässiges Start-up anfing, mit 3.000 Planteilnehmern zu arbeiten, generierten sie allein in der ersten Woche 100.000 personalisierte Ratschläge. Im ersten Si